科创板作为 A 股市场的创新板块，主要服务于硬科技企业，科创板开户门槛设置旨在筛选具备风险承受能力的投资者。根据上交所及券商最新规定，个人投资者需同时满足以下开户条件：
- 资产门槛：20 个交易日日均 50 万元
- 计算范围包括证券账户内的股票、基金、债券、理财产品（含国债逆回购）等，但不包含融资融券融入的资金和证券。
- 示例：若账户有 100 万元，仅需 10 个交易日即可达标；若中途某日日均资产不足，需延长计算周期。
- 注意：跨券商资产不可合并计算，需在同一家券商账户内单独满足要求。
- 交易经验：24 个月以上证券交易经历
- 从名下首次股票交易日期起算（基金、可转债等交易不计入），可通过中国结算官网或券商 APP 查询首次交易记录。
- 例如：2023 年 1 月首次买入股票，2025 年 1 月后即可满足条件，即使中间长期未交易也有效。
- 风险测评：C4 级（积极型）及以上
- 需通过券商风险测评，内容涵盖投资年限、可承受最大亏损（如 “能否接受本金亏损超 30%”）等，测评结果有效期通常为 2 年。
- 若测评结果为 C3（稳健型）及以下，需重新评估或补充投资经验证明。
- 知识测试：80 分以上（部分券商要求 85 分）
- 需通过科创板专项知识测试，内容涉及交易规则（如前 5 日无涨跌幅限制、单笔申报上限）、退市风险等。
- 多数券商提供 3 次补考机会，建议提前学习《科创板股票交易特别规定》。
- 诚信记录与合规性
- 无不良诚信记录，且不存在法律、上交所业务规则禁止参与证券交易的情形（如市场禁入、违规交易等）。
二、科创板开户流程详解（线上线下均可办理）
满足条件后，可通过以下步骤开通权限：
- 线上办理（推荐）
- 步骤 1：登录券商 APP进入 “业务办理” 或 “账户权限” 模块，选择 “科创板权限开通”。
- 步骤 2：系统校验自动核查资产、交易经验是否达标，若资产不足需补充资金，经验不足需等待达标。
- 步骤 3：风险测评与知识测试重新测评风险等级（若过期），完成知识测试并确保分数达标。
- 步骤 4：签署协议电子签署《科创板交易风险揭示书》《退市风险揭示书》等文件，重点知悉退市规则和技术迭代风险。
- 步骤 5：提交申请交易时段（9:00-15:30）提交当日生效，非交易时段次日生效，部分券商支持 T+0 自动审批。
- 线下办理
- 携带身份证、银行卡至券商营业部，填写申请表并完成风险测评、知识测试，由工作人员协助提交申请。
- 特殊情况：70 岁以上投资者需临柜办理，部分券商可能要求补充收入证明。
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